Pasivo y Patrimonio Activo

AUDItOREs EXtERNOs. Márquez, Perdomo & Asociados. (Miembros de CROWE HORWATH INTERNATIONAl). Vicente llatas Salvador. Raúl Baltar Estévez.
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Presidente Juan Carlos Escotet R.

COMISARIOS Gordy Palmero Luján Igor Willams De Castro

DIRECTORES PRINCIPALES Juan Carlos Escotet R. Vicente Llatas Salvador Miguel Ángel Marcano C. Raúl Baltar Estévez Sergio Saggese Ciammino Flavel Castañeda de Ledanois Oscar Doval García

Capital SUSCRITO CAPITAL PAGADO RESERVAS DE CAPITAL

SECRETARIO Marco Tulio Ortega Vargas

Bs. Bs. Bs.

1.250.000.000,00 1.250.000.000,00 27.321.058.718,50

AUDITORES EXTERNOS

Márquez, Perdomo & Asociados

(Miembros de CROWE HORWATH INTERNATIONAL)

BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE ENERO DE 2015 (Expresado en Bs.)

Pasivo y Patrimonio

Activo

Enero-15 Disponibilidades

112.088.997.328

Banco Central de Venezuela

98.763.377.997

Bancos y corresponsales del exterior

166.363.027

Efectos de cobro inmediato

6.932.760.662

Efectivo

5.342.807.083

Bancos y otras instituciones financieras del 883.688.559 país Oficina matriz y sucursales

(Provisión para disponibilidades)

-0 -0-

Inversiones EN TÍTULOS VALORES 94.409.025.383 Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias 14.656.477.000 Inversiones en títulos valores para negociar -0-

Inversiones en títulos valores disponibles para la venta 17.155.625.090 Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento 40.478.175.620 Inversiones de disponibilidad restringida 278.795.618 Inversiones en otros títulos valores

21.839.952.055

Cartera de CrÉditos

175.692.598.243

Créditos reestructurados

35.044.776

(Provisión para inversiones en títulos valores) -0 Créditos vigentes

Créditos vencidos

Créditos en litigio

(Provisión para cartera de créditos)

180.237.730.271 612.696.105 19.885.164 (5.212.758.073)

INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR 3.569.093.280 Rendimientos por cobrar por disponibilidades -0-

Rendimientos por cobrar por inversiones en 1.128.480.284 títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos 2.102.437.840 Comisiones por cobrar

444.289.144

Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar -0-

(Provisión para rendimientos por cobrar y otros) (106.113.988)

INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES

7.157.370

Inversiones en sucursales

-0-

BIENES REALIZABLES

924.132

OTROS ACTIVOS

6.587.829.092

Inversiones en empresas filiales y afiliadas 7.157.370 (Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales) -0BIENES DE USO

TOTAL DEL ACTIVO

3.624.085.071 395.979.709.899

Enero-15 Pasivo Captaciones del PÚblIco 355.023.612.723 Depósitos a la Vista 297.130.444.883 Cuentas corrientes no remuneradas 139.090.971.932 Cuentas corrientes remuneradas 113.933.191.505 Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 199.371.057 Depósitos y Certificados a la vista 43.906.910.389 Otras obligaciones a la vista 4.543.987.333 Obligaciones por operaciones de mesa de dinero -0 Depósitos de ahorro 52.635.330.261 Depósitos a plazo 713.850.246 Títulos valores emitidos por la institución -0 Captaciones del público restringidas -0 Derechos y participaciones sobre Títulos o -0Valores Obligaciones con el banco central de venezuela -0CAPTACIONES Y Obligaciones con el Banco Nacional DE VIVIENDA Y HÁBITAT 1.704.047 Otros Financiamientos Obtenidos 2.999.876.073 Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año 2.776.042.875 Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año -0 Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año 223.833.198 Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año -0 Obligaciones por otros financiamientos hasta un año -0 Obligaciones por otros financiamientos a más de un año -0OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 12.125.767 INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR 84.742.346 Gastos por pagar por captaciones del público 83.716.552 Gastos por pagar por obligaciones con el BCV -0 Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat -0 Gastos por pagar por otros financiamientos 1.025.794 obtenidos Gastos por pagar por otras obligaciones por -0intermediación financiera Gastos por pagar por otras obligaciones -0 Gastos por pagar por obligaciones subordinadas -0ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS 7.735.332.621 OBLIGACIONES SUBORDINADAS -0OTRAS OBLIGACIONES -0TOTAL DEL PASIVO 365.857.393.577 GESTIÓN OPERATIVA 1.551.257.603 PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL 1.250.000.000 Capital pagado 1.250.000.000 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES -0APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS -0RESERVAS DE CAPITAL 1.308.371.817 AJUSTES AL PATRIMONIO 96.941.622 RESULTADOS ACUMULADOS 25.945.350.086 GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA 5.285.480 (ACCIONES EN TESORERÍA) (34.890.286) TOTAL DE PATRIMONIO 28.571.058.719 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 395.979.709.899 CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 62.217.802.980 ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 16.034.429.723 OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA 134.563.455 CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) 13.665.014.549 OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA 17.560.036 OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 635.143.681.203 OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS 28.501.457

PATRIMONIO aSIGNADO de los fideicomisos (detalles) Tipos de Fideicomisos Personas Naturales Personas Jurídicas Administración Central Administraciones Públicas, Estatales, Municipales y del Distrito Capital 269.818.912 106.500 3.736.111.015 -0- -0- 4.006.036.427

1.919.539.385 10.565.003 484.852.607 -0- -0- 2.414.956.995

29.227.898 -0- 188.986.470 -0- -0- 218.214.368

-0- -0- -0- -0- -0- -0-

Inversiones cedidas -0- Cartera agrícola del mes 3.966.323.306 Cartera agrícola acumulada 30.044.096.614 Captaciones de entidades oficiales 13.545.340.391 Microcréditos 9.708.210.951 Créditos al Sector Turismo según la legislación vigente 4.326.633.498 Créditos hipotecarios según la Ley Especial de Protección al Deudor Hipotecario de Vivienda 5.361.100.670 Juan Carlos Escotet Miguel Ángel Marcano C. Índice de adecuación de patrimonio contable 9,41% Presidente Presidente Ejecutivo Créditos otorgados a la actividad manufacturera 10.752.305.669

Estado de Resultados de Publicación por el período del 01/01/2015 al 31/01/2015 Enero-15 Ingresos Financieros 4.023.460.169 Ingresos por disponibilidades 2.445.308 Ingresos por inversiones en títulos valores 800.336.140 Ingresos por cartera de créditos 3.215.162.369 Ingresos por otras cuentas por cobrar 5.516.352 Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales -0 Ingresos por oficina principal y sucursales -0 Otros ingresos financieros -0Gastos Financieros 1.059.723.708 Gastos por captaciones del público 1.055.068.465 Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela -0 Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat -0 Gastos por otros financiamientos obtenidos 3.860.048 Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera -0 Gastos por obligaciones subordinadas -0 Gastos por otras obligaciones -0 Gastos por oficina principal y sucursales -0 Otros gastos financieros 795.195 MArgen Financiero Bruto 2.963.736.461 Ingresos por recuperaciones de activos financieros 28.408.178 Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros 180.000.000 Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas 180.000.000 por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades -0

755.911.727 2.974.497.922 2.451.712.050 2.462.383.553 5.851.354.965 10.261.305.057 -0- -0-0- -09.058.978.742 15.698.186.532

Nakary Cova N. Contador General

María de la Cruz Campos E. Auditor Interno

(Expresado en Bs.)

Enero-15 Margen Financiero Neto Otros ingresos operativos Otros gastos operativos

2.812.144.639 637.530.162 302.063.579

3.147.611.222 Margen de Intermediación Financiera 1.473.230.524 GASTOS DE TRANSFORMACIÓN: 498.478.831 Gastos de personal 537.518.217 Gastos Generales y Administrativos 406.120.820 Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria 31.112.656 Aportes a la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario 1.674.380.698 MARGEN OPERATIVO BRUTO 895.726 Ingresos por bienes realizables -0 Ingresos por programas especiales 14.800.771 Ingresos operativos varios 134.271 Gastos por bienes realizables -0 Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos 137.526.178 Gastos operativos varios MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios

1.552.416.746 -0 1.159.143

1.551.257.603 Resultado Bruto Antes de Impuestos -0 Impuesto sobre la renta 1.551.257.603 Resultado Neto

Cambie sus billetes y monedas del cono monetario anterior, por el valor equivalente, en cualquier agencia de la banca, pública o privada, y en el BCV.

RIF: J-07013380-5

Inversión Garantía Administración Características Mixtas Otros TOTAL

Entes Descentralizados Total y Otros Organismos con Régimen Especial