Pasivo y Patrimonio Activo

31 oct. 2013 - Sergio Saggese Ciammino. COMISARIOS. Gordy Palmero Luján. Igor Willams De Castro. SECRETARIO. Marco Tulio Ortega Vargas. Activo.
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JUNTA DIRECTIVA PRESIDENTE Juan Carlos Escotet R.

DIRECTORES Juan Carlos Escotet R. Flavel Castañeda de Ledanois María Josefina Fernández M. Oscar Doval García Daisy Josefina Veliz E. Miguel Ángel Marcano C. Olga E. Marcano de Vaamonde Sergio Saggese Ciammino

COMISARIOS Gordy Palmero Luján Igor Willams De Castro

SECRETARIO Marco Tulio Ortega Vargas

CAPITAL SUSCRITO CAPITAL PAGADO RESERVAS DE CAPITAL

Bs. Bs. Bs.

1.250.000.000,00 1.250.000.000,00 9.044.143.547,69

AUDITORES EXTERNOS

Márquez, Perdomo & Asociados

(Miembros de CROWE HORWATH INTERNATIONAL)

BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE OCTUBRE DE 2013 (Expresado en Bs.)

Pasivo y Patrimonio

Activo

Octubre-13 DISPONIBILIDADES

33.659.351.042

Banco Central de Venezuela

26.345.340.197

Efectivo

3.100.030.840

Bancos y otras instituciones financieras del 277.595.846 país Bancos y corresponsales del exterior

347.572.752

Efectos de cobro inmediato

3.588.811.407

Oficina matriz y sucursales

(Provisión para disponibilidades)

-0 -0-

INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES 54.394.039.247 Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias 1.226.732.000 Inversiones en títulos valores para negociar -0 Inversiones en títulos valores disponibles para la venta 13.453.883.170 Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento 28.995.253.257 Inversiones de disponibilidad restringida 281.031.499 Inversiones en otros títulos valores

10.437.139.321

CARTERA DE CRÉDITOS

94.614.949.056

Créditos reestructurados

78.848.899

(Provisión para inversiones en títulos valores) -0 Créditos vigentes

Créditos vencidos

Créditos en litigio

(Provisión para cartera de créditos)

96.626.340.127 582.302.663 588.051

(2.673.130.684)

INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR 1.761.859.486 Rendimientos por cobrar por disponibilidades -0 Rendimientos por cobrar por inversiones en 690.967.388 títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos 959.499.585 Comisiones por cobrar

183.068.711

Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar -0 (Provisión para rendimientos por cobrar y otros) (71.676.198)

INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES

4.672.323

Inversiones en sucursales

-0-

BIENES REALIZABLES

15.410.884

OTROS ACTIVOS

1.318.278.361

Inversiones en empresas filiales y afiliadas 4.672.323 (Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales) -0BIENES DE USO

TOTAL DEL ACTIVO

1.533.415.212 187.301.975.611

Octubre-13

PASIVO CAPTACIONES DEL PÚBLICO 165.469.601.280 Depósitos en cuentas corrientes 122.151.861.397 Cuentas corrientes no remuneradas 62.049.934.356 Cuentas corrientes remuneradas 60.101.927.041 Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 -0 Otras obligaciones a la vista 15.127.789.530 Obligaciones por operaciones de mesa de dinero -0 Depósitos de ahorro 27.737.675.904 Depósitos a plazo 452.274.449 Títulos valores emitidos por la institución -0 Captaciones del público restringidas -0 Derechos y participaciones sobre Títulos o Valores -0OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA -0CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT 1.393.295 OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS 2.378.640.845 Obligaciones con instituciones financieras del 1.936.003.726 país hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del -0país a más de un año Obligaciones con instituciones financieras del 442.637.119 exterior hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del -0exterior a más de un año Obligaciones por otros financiamientos hasta -0un año Obligaciones por otros financiamientos a más -0de un año OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 85.545.569 INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR 17.496.098 Gastos por pagar por captaciones del público 16.216.082 Gastos por pagar por obligaciones con el BCV -0 Gastos por pagar por captaciones y obligaciones -0con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos 1.280.016 Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera -0 Gastos por pagar por otras obligaciones -0 Gastos por pagar por obligaciones subordinadas -0ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS 4.829.986.567 OBLIGACIONES SUBORDINADAS -0OTRAS OBLIGACIONES -0TOTAL DEL PASIVO 172.782.663.654 GESTIÓN OPERATIVA 4.225.168.409 PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL 1.250.000.000 Capital pagado 1.250.000.000 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES -0APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS -0RESERVAS DE CAPITAL 1.282.505.964 AJUSTES AL PATRIMONIO 472.790.501 RESULTADOS ACUMULADOS 7.547.611.776 GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA (223.874.407) (ACCIONES EN TESORERÍA) (34.890.286) TOTAL DE PATRIMONIO 10.294.143.548 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 187.301.975.611 CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 29.772.002.197 ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 11.747.830.286 OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA 233.269.251 CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) 8.976.942.634 OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA 15.589.283 OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 427.739.769.723 OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS 27.535.546

PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (DETALLES) Tipos de Fideicomisos Personas Naturales Personas Jurídicas Administración Central Administraciones Públicas, Estatales, Municipales y del Distrito Capital 410.677.644 328.926 2.288.448.362 -0- -0- 2.699.454.932

1.121.243.899 10.681.014 421.284.059 -0- -0- 1.553.208.972

23.972.504 -0- 115.549.501 -0- -0- 139.522.005

Inversiones cedidas -0- Cartera agrícola del mes 1.681.207.945 Cartera agrícola acumulada 15.239.679.995 Captaciones de entidades oficiales 7.357.469.695 Microcréditos 6.177.837.910 Créditos al Sector Turismo según la legislación vigente 1.726.640.957 Créditos hipotecarios según la Ley Especial de Protección al Deudor Hipotecario de Vivienda 4.111.128.978 Juan Carlos Escotet Índice de adecuación de patrimonio contable 10.48% Presidente Créditos otorgados a la actividad manufacturera 6.348.141.557

-0- -0- -0- -0- -0- -0-

Octubre-13 INGRESOS FINANCIEROS 7.246.983.452 Ingresos por disponibilidades 1.311.621 Ingresos por inversiones en títulos valores 1.809.548.955 Ingresos por cartera de créditos 5.392.759.455 Ingresos por otras cuentas por cobrar 42.179.220 Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales -0 Ingresos por oficina principal y sucursales -0 Otros ingresos financieros 1.184.201 GASTOS FINANCIEROS 1.449.222.181 Gastos por captaciones del público 1.435.244.729 Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela -0 Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat -0 Gastos por otros financiamientos obtenidos 11.340.310 Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera -0 Gastos por obligaciones subordinadas -0 Gastos por otras obligaciones -0 Gastos por oficina principal y sucursales -0 Otros gastos financieros 2.637.142 MARGEN FINANCIERO BRUTO 5.797.761.271 Ingresos por recuperaciones de activos financieros 130.012.892 Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros 554.150.508 Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas 554.150.508 por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades -0-

894.302.198 2.451.712.050 3.434.997.468 -0- -0- 6.781.011.716

Alexis Ríos B. Miguel Ángel Marcano C. Vicepresidente de Contabilidad Presidente Ejecutivo y Análisis

ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DEL 01/07/2013 AL 31/10/2013

Total

2.450.196.245 2.462.721.990 6.260.279.390 -0-011.173.197.625

María de la Cruz Campos E. Auditor Interno

(Expresado en Bs.)

Octubre-13 MARGEN FINANCIERO NETO Otros ingresos operativos Otros gastos operativos

5.373.623.655 2.471.358.206 457.899.532

7.387.082.329 MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 2.700.015.134 GASTOS DE TRANSFORMACIÓN: 979.678.249 Gastos de personal 1.048.802.081 Gastos Generales y Administrativos 617.031.149 Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria 54.503.655 Aportes a la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario 4.687.067.195 MARGEN OPERATIVO BRUTO 59.840.559 Ingresos por bienes realizables -0 Ingresos por programas especiales 34.362.621 Ingresos operativos varios 6.712.700 Gastos por bienes realizables -0 Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos 404.155.045 Gastos operativos varios MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios

4.370.402.630 -0 5.234.221

4.365.168.409 RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS 140.000.000 Impuesto sobre la renta 4.225.168.409 RESULTADO NETO

Cambie sus billetes y monedas del cono monetario anterior, por el valor equivalente, en cualquier agencia de la banca, pública o privada, y en el BCV.

RIF: J-07013380-5

Inversión Garantía Administración Características mixtas Otros TOTAL

Entes Descentralizados y Otros Organismos con Régimen Especial