DIRECTORES PRINCIPALES Juan Carlos Escotet R. Emilio Durán Ceballos Oscar Doval García María Josefina Fernández M. Miguel Ángel Marcano C. José Grasso Vecchio
Bs. COMISARIOS CAPITAL SUSCRITO Bs. Carolina A. Arellano Suárez CAPITAL PAGADO María E. Medina Silva RESERVAS DE CAPITAL Bs. SECRETARIO Marco Tulio Ortega Vargas
BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 30 DE ABRIL DE 2018 (Expresado en Bs.)
ACTIVO
Abril-18
DISPONIBILIDADES
96.837.536.096.415
Efectivo
1.315.910.755.745
Banco Central de Venezuela
90.496.260.098.826
Bancos y otras instituciones financieras del país
223.147.884.091
Bancos y corresponsales del exterior
1.527.535.424.890
Efectos de cobro inmediato
3.274.681.932.863
Oficina matriz y sucursales
-0-
(Provisión para disponibilidades)
-0-
INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES
3.581.847.470.246
Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias
11.049.233.000
Inversiones en títulos valores para negociar
-0-
Inversiones en títulos valores disponibles para la venta
180.749.700.384
Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento
1.207.770.763.644
Inversiones en otros títulos valores
1.121.413.043.940
Inversiones de disponibilidad restringida
1.060.864.729.278
(Provisión para inversiones en títulos valores)
-0-
CARTERA DE CRÉDITOS
92.249.839.110.631
Créditos vigentes
94.131.785.422.194
Créditos vencidos
430.447.334
Créditos reestructurados
40.456.041
Créditos en litigio
-0-
(Provisión para cartera de créditos)
(1.882.417.214.938)
INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR
548.933.845.390
Rendimientos por cobrar por disponibilidades
-0-
Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores
26.926.782.973
Rendimientos por cobrar por cartera de créditos
509.733.855.600
Comisiones por cobrar
12.377.555.069
Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar
-0-
(Provisión para rendimientos por cobrar y otros)
(104.348.252)
INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES
269.539.918
Inversiones en empresas filiales y afiliadas
269.539.918
Inversiones en sucursales
-0-
(Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales)
-0-
BIENES REALIZABLES
196.489.552
BIENES DE USO
493.224.780.977
OTROS ACTIVOS
10.309.199.823.187
TOTAL DEL ACTIVO
204.021.047.156.316
PASIVO Y PATRIMONIO
Abril-18 PASIVO CAPTACIONES DEL PÚBLICO 182.116.326.855.612 Depósitos a la vista 174.965.077.622.736 Cuentas corrientes no remuneradas 113.533.155.564.724 Cuentas corrientes remuneradas 54.847.643.233.120 Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 162.912.721.281 Depósitos y certificados a la vista 6.421.366.103.611 Otras obligaciones a la vista 553.890.611.083 Obligaciones por operaciones de mesa de dinero -0Depósitos de ahorro 5.645.555.860.717 Depósitos a plazo 951.802.761.076 Títulos valores emitidos por la institución -0Captaciones del público restringidas -0Derechos y participaciones sobre títulos o valores -0OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA -0CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT 19.266.904 OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS 3.883.555.563.201 Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año 3.883.555.229.578 Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año -0Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año 333.623 Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año -0Obligaciones por otros financiamientos hasta un año -0Obligaciones por otros financiamientos a más de un año -0OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA -0INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR 5.769.950.857 Gastos por pagar por captaciones del público 5.769.949.717 Gastos por pagar por obligaciones con el BCV -0Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT -0Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos 1.140 Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera -0Gastos por pagar por otras obligaciones -0Gastos por pagar por obligaciones subordinadas -0ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS 10.301.710.754.464 OBLIGACIONES SUBORDINADAS -0OTRAS OBLIGACIONES -0TOTAL DEL PASIVO 196.307.382.391.038 GESTIÓN OPERATIVA 2.742.113.999.536 PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL 1.250.000.000 Capital pagado 1.250.000.000 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES -0APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS 2.428.292.471.640 RESERVAS DE CAPITAL 1.368.235.823 AJUSTES AL PATRIMONIO 1.963.218.354.310 RESULTADOS ACUMULADOS 562.534.771.426 GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES 14.921.822.829 (ACCIONES EN TESORERÍA) (34.890.286) TOTAL DE PATRIMONIO 4.971.550.765.742 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 204.021.047.156.316 CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 10.618.231.281.704 ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 869.803.704.794 OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA 3.864.471.778 CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) 125.833.299.360 OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA 17.040.037 OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 220.719.507.264.245 OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS 31.231.791
PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (DETALLES) Tipos de Fideicomisos
Inversión Garantía Administración Características Mixtas Otros TOTAL
Administraciones Públicas, Estatales, Municipales y del Distrito Capital
-0-012.325.822.395 -0-012.325.822.395
Inversiones Cedidas -0Cartera agrícola del mes 6.110.122.266.667 Cartera agrícola acumulada 12.616.791.571.542 Captaciones de entidades oficiales 2.832.459.610.545 Microcréditos 843.488.201.415 Créditos al Sector Turismo según la legislación vigente 131.938.528.717 Créditos hipotecarios según la Ley Especial de Protección al Deudor Hipotecario de Vivienda 7.689.680.643 Índice de Adecuación de Patrimonio Contable 8,75% Créditos otorgados a la actividad manufacturera 974.992.102.608
INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales Ingresos por oficina principal y sucursales Otros ingresos financieros GASTOS FINANCIEROS Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por otros financiamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones Gastos por oficina principal y sucursales Otros gastos financieros MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingresos por recuperaciones de activos financieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades
MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA GASTOS DE TRANSFORMACIÓN: Gastos de personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario
MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios
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