balance de febrero 2012


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BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 29 DE FEBRERO DE 2012 (Expresado en bolívares)

CAPITAL SUSCRITO CAPITAL PAGADO RESERVAS DE CAPITAL Y SUPERÁVIT PATRIMONIO

Bs. 201.000.000,00 Bs. 201.000.000,00 Bs. 1.470.553.062,84 Bs. 1.671.553.062,84

ACTIVO

PRESIDENTE FUNDADOR: N.D. Dao (+) JUNTA DIRECTIVA PRESIDENTE Miguel Ignacio Purroy PRIMER VICEPRESIDENTE Arturo Ganteaume SEGUNDO VICEPRESIDENTE José Antonio Muci DIRECTORES Peter C. Cardinal Edgar Alberto Dao Juan Carlos Dao Eduardo Rafael Henríquez Carlos Hernández Delfino Eduardo Klurfan Félix Otamendi Osorio Francisco Palma Luis Eduardo Paúl Bello Oscar Pérez Mijares Fouad Sayegh Bayeh John W. Stevens Juan Uslar Gathmann Nestor Blanco

3.943.547.635 515.767.773 3.098.355.742 293.230 24.867.650 0 305.821.185 (1.557.945)

INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias Inversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponibles para la venta Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros títulos valores (Provisión para inversiones en títulos valores)

4.336.572,573

CARTERA DE CRÉDITOS Créditos vigentes Créditos reestructurados Créditos vencidos Créditos en litigio (Provisión para cartera de créditos)

71.000.000 46.697.127 1.472.230.430 2.035.090.958 6.943.058 704.611.000 0 14.006.625,342 14.216.804.086 22.268.218 91.895.207 14.729.833 (339.072.002)

INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar (Provisión para rendimientos por cobrar y otros) INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES. AFILIADAS Y SUCURSALES Inversiones en empresas filiales y afiliadas Inversiones en sucursales (Provisión para inversiones en empresas filiales afiliadas y sucursales)

SECRETARIA Rosa María Salas de Argotte COMISARIOS PRINCIPALES José G. Hernández Santos E. Rojas P. COMISARIOS SUPLENTES José N. Manganelli E. José Luis Varela Suárez

PASIVO Y PATRIMONIO

DISPONIBILIDADES Efectivo Banco Central de Venezuela Bancos y otras instituciones financieras del país Bancos y corresponsales del exterior Oficina matriz y sucursales Efectos de cobro inmediato (Provisión para disponibilidades)

226.982.112 0 84.889.957 165.356.193 1.605.591 0 (24.869.629) 87.336.987 87.336.987 0 0

BIENES REALIZABLES

584.927

ÁREA METROPOLITANA - Bancaribe Centro - Altamira - Av. Universidad - Av. Urdaneta - Catia - C.C. Buenaventura - C.C.C.T. - C.C Sambil Centro Lido - Concresa - El Cafetal - Hermandad Gallega - La California - La Campiña - La Cascada - La Casona - Las Mercedes - La Trinidad - C.C. Expreso Baruta - La Urbina - Los Castores - Los Palos Grandes - Los Ruices - Montalbán - Palo Verde - Quinta Crespo - Rómulo Gallegos Sabana Grande - San José - San Martín - Santa Mónica - ANZOÁTEGUI - Anaco - Barcelona - El Tigre - Lechería - Puerto La Cruz Centro - Puerto La Cruz 5 de Julio - Puerto Píritu - APURE - San Fernando de Apure - ARAGUA - Cagua - La Victoria - Maracay Centro - Maracay Las Delicias - Maracay Plaza - San Jacinto - Santa Cruz de Aragua - Turmero - Villa de Cura - BARINAS Barinas - BOLÍVAR - Ciudad Bolívar - Puerto Ordaz - San Félix - Upata - CARABOBO Guacara - Güigüe - Los Guayos - Morón - Puerto Cabello La Sultana - San Joaquín -Valencia Caribbean Plaza - Valencia Centro - Valencia Guaparo - Valencia El Viñedo. Banca Especializada - Valencia Michelena - Valencia Zona Industrial - COJEDES - San Carlos - Tinaco - FALCÓN - Punto Fijo Av. Táchira - Punto Fijo - Yaracal - GUÁRICO - Calabozo - San Juan de Los Morros - Valle de La Pascua - LARA Barquisimeto Av. Lara - Barquisimeto Centro Barquisimeto Este - Barquisimeto Mercabar Barquisimeto Oeste - MÉRIDA - El Vigía - Mérida - MONAGAS - Maturín - Maturín Petroriente NUEVA ESPARTA - La Asunción - Porlamar 4 de Mayo - PORTUGUESA - Acarigua - Guanare - Turén - SUCRE - Carúpano - Cumaná TÁCHIRA - San Antonio del Táchira - San Cristóbal Av. Libertador - San Cristóbal Centro - San Cristóbal La Concordia - TRUJILLO Valera - YARACUY - Chivacoa - Nirgua - San Felipe - VARGAS - La Guaira - ZULIA - Maracaibo Centro - Maracaibo Las Delicias - Maracaibo 5 de Julio - Maracaibo Padre Claret. Banca Especializada - Ciudad Ojeda. Sede Servicios Centrales. Av. Francisco de Miranda E/C El Parque y Av. Mohedano. Edif. Centro Galipán. Zona Postal 1060.

20.608.790.189 9.756.743.940 6.131.767.884 3.624.976.056 5.654.067.357 0 4.479.593.940 562.042.380 0 156.342.572 0

OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA

OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año Obligaciones por otros financiamientos hasta un año Obligaciones por otros financiamientos a más de un año OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR Gastos por pagar por captaciones del público Gastos por pagar por obligaciones con el BCV Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por pagar por otras obligaciones Gastos por pagar por obligaciones subordinadas ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS

0

TOTAL DEL PASIVO

21.378.408.721

PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL Capital Pagado OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS RESERVAS DE CAPITAL AJUSTES AL PATRIMONIO RESULTADOS ACUMULADOS GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA (ACCIONES EN TESORERÍA) TOTAL DE PATRIMONIO

0 36.319.101.505 6

0 270.274 0 0 0

0

GESTIÓN OPERATIVA

0

11.481.593 11.211.319 0

OTRAS OBLIGACIONES

238.987.423

338.303.128 1.550.041.157 0

156.252.909

555.053.891

349.392.755

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS

0 46.830.139 4.170.602 0 42.659.537 0 0 0

OBLIGACIONES SUBORDINADAS

OTROS ACTIVOS

23.190.029.754

0

CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT

BIENES DE USO

TOTAL DEL ACTIVO

OFICINAS DE BANCARIBE EN VENEZUELA

PASIVO CAPTACIONES DEL PÚBLICO Depósitos en cuentas corrientes Cuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradas Otras obligaciones a la vista Obligaciones por operaciones de mesa de dinero Depósitos de ahorro Depósitos a plazo Títulos valores emitidos por la institución Captaciones del público restringidas Derechos y participaciones sobre títulos o valores

140.067.970

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO

201.000.000 201.000.000 0 0 320.357.352 135.867.328 1.010.457.205 3.871.178 0 1.671.553.063 23.190.029.754

ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DESDE EL 01-01-2012 HASTA EL 29-02-2012 (Expresado en bolívares)

504.150.042 39.669 77.225.894 423.749.015 3.135.464

INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas, y sucursales Ingresos por oficina principal y sucursales Otros ingresos financieros

0 0 0

GASTOS FINANCIEROS Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por otros financiamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones Gastos por oficina principal y sucursales Otros gastos financieros

(128.207.640) (127.214.792) 0 0 (987.762) 0 0 0 0 (5.086)

MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingresos por recuperaciones de activos financieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades

375.942.402 2.092.632 (24.910.657) (24.810.657) (100.000)

MARGEN FINANCIERO NETO

353.124.377

44.959.594 (19.033.200)

Otros ingresos operativos Otros gastos operativos MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA

379.050.771

GASTOS DE TRANSFORMACIÓN Gastos de personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras

(201.635.446) (80.935.457) (74.043.649) (42.691.702) (3.964.638)

MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios

177.415.325 26.691 0 1.218.300 (207.872)

MARGEN OPERATIVO NETO

161.178.499

0 (17.273.945)

0 (2.000.000)

Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS Impuesto sobre la renta

159.178.499 (19.110.529)

RESULTADO NETO

140.067.970

PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (Detalles) TIPOS DE FIDEICOMISOS

PERSONAS NATURALES

PERSONAS JURÍDICAS

Inversión Garantía Administración Características mixtas Otros TOTAL

61.600.166 0 0 0 0 61.600.166

358.389.737 16.556.600 494.244.493 22.505.252 0 891.696.082

ADMINISTRACIÓN CENTRAL

0 0 2.706.402 0 0 2.706.402

ADMINISTRACIONES PÚBLICAS, ESTATALES, MUNICIPALES Y DEL DISTRITO CAPITAL 84.373 0 16.298.672 0 0 16.383.045

ENTES DESCENTRALIZADOS Y OTROS ORGANISMOS CON RÉGIMEN ESPECIAL

TOTAL

331.468.147 0 32.189.344 0 0 363.657.491

751.542.423 16.556.600 545.438.911 22.505.252 0 1.336.043.186

INVERSIONES CEDIDAS CARTERA AGRÍCOLA DEL MES CARTERA AGRÍCOLA ACUMULADA CAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALES MICROCRÉDITOS CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTE CRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDA ÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL CRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA

MIGUEL IGNACIO PURROY Presidente

JUAN CARLOS DAO Presidente Ejecutivo

F. JAVIER MONJE Vice-presidente Ejecutivo de Planificación Estratégica y Control

0 184.363.793 1.948.377.231 417.558.109 351.172.742 160.709.824 1.312.627.716 9.26% 1.078.917.356

FELIPE GUERRERO R. Vice-presidente de Contraloría

Cambie sus billetes y monedas del cono monetario anterior, por el valor equivalente, en cualquier agencia de la banca, pública o privada, y en el BCV.

AMELIO SALAZAR Director de Auditoria